欧易Bybit场外交易OTC指南：新手入门与进阶技巧详解

欧易和Bybit交易所场外交易（OTC）指南：新手入门及进阶技巧

什么是场外交易（OTC）？

场外交易 (OTC)，又称柜台交易，指的是在传统交易所或中心化加密货币交易所之外进行的加密货币交易。这种交易模式并非通过公开的订单簿进行匹配，而是允许买家和卖家直接协商交易的具体条款，包括价格、交易量以及结算方式。OTC交易通常由专业的经纪商或交易平台促成，他们充当中间人，连接买卖双方，并提供安全的交易环境。

相对于交易所交易，OTC的主要优势在于其能够处理大额交易。对于涉及大量加密货币的交易，如果在公开交易所执行，可能会导致价格大幅波动，即所谓的滑点。这是因为交易所的订单簿深度有限，大额卖单可能会迅速压低价格，而大额买单则会迅速推高价格。OTC交易则可以避免这种市场冲击，因为它允许买卖双方在私下达成协议，而无需通过公开市场进行价格发现。通过直接协商价格和交易量，OTC交易能提供更具竞争力的价格，降低滑点带来的损失，并为大宗交易提供更高的执行效率。

OTC交易还提供了更高的隐私性。在交易所进行的交易通常会留下交易记录，这些记录可能被用于分析市场动向或追踪资金流向。而OTC交易由于不在公开市场上进行，因此交易细节更加保密，有助于保护交易者的商业机密和投资策略。对于那些不希望自己的交易活动被公开的个人或机构投资者来说，OTC交易是一个更具吸引力的选择。

尽管OTC交易具有诸多优势，但也存在一定的风险。由于交易对手风险，即交易一方可能无法履行其承诺，因此选择信誉良好、经验丰富的OTC经纪商至关重要。由于OTC市场的透明度较低，交易者需要自行进行尽职调查，以确保获得公平的价格和良好的交易条件。专业的OTC经纪商通常会提供市场分析、价格发现和风险管理等服务，帮助交易者降低风险，提高交易效率。

为什么选择OTC交易？

场外交易（OTC）作为加密货币交易的一种重要形式，与交易所直接买卖相比，具备独特的优势，尤其适合大宗交易和对交易隐私有较高要求的投资者。OTC交易的核心优势在于其能够绕过公开市场的价格波动和流动性限制，提供更加灵活和高效的交易体验。

• 更佳的价格发现和执行 : 对于大额交易，OTC平台通常能够提供比中心化交易所（CEX）或去中心化交易所（DEX）更好的价格。这是因为OTC交易直接对接买卖双方，避免了公开交易所因市场深度不足导致的价格冲击，减少了滑点。专业的OTC交易员能够通过协商，寻找到双方都能接受的合理价格，实现更优的价格发现。
• 更高的流动性保障 : OTC市场通常拥有比交易所更深厚的订单簿深度和更广泛的参与者，这使得大额交易更容易找到相应的买家或卖家。尤其在特定币种或交易对流动性不足时，OTC交易能够提供更为可靠的流动性保障，确保交易顺利完成。
• 显著减少滑点影响 : 滑点是指实际成交价格与预期价格之间的偏差。在交易所进行大额交易时，由于订单簿深度有限，执行交易可能会耗尽多个价位的订单，导致最终成交均价偏离预期，产生较大的滑点损失。OTC交易通过直接匹配买卖双方，避免了对公开订单簿的依赖，从而有效减少甚至消除滑点的影响。
• 增强交易隐私和安全性 : OTC交易不在公开市场上执行，所有交易细节均保密，从而保护交易者的隐私。这种方式可以防止竞争对手或市场跟踪者通过分析交易所订单簿来推测交易者的意图和头寸，避免潜在的市场操纵或针对性攻击。同时也降低了因交易信息泄露而引发的安全风险。
• 定制化的专业服务 : 专业的OTC平台通常提供包括交易咨询、策略制定、风险管理、资产托管等一系列定制化服务。经验丰富的交易顾问会根据客户的具体需求和风险承受能力，提供个性化的交易方案，帮助客户优化交易策略，降低交易风险，并提供安全可靠的资产托管服务。部分OTC平台还提供跨境支付、税务咨询等增值服务，满足客户多元化的需求。

欧易交易所OTC交易指南

1. 注册与身份验证:

您需要在欧易（OKX）交易所注册一个账户。访问欧易官方网站（请务必通过可信渠道自行搜索最新网址，以防钓鱼网站）并按照提示逐步完成注册流程。注册时，请务必使用常用邮箱或手机号码，并设置安全性高的密码，同时开启二次验证（2FA），例如Google Authenticator或短信验证，以增强账户安全性。

注册完成后，您需要完成严格的身份验证 (KYC，Know Your Customer)。KYC 是一个验证用户身份的强制性过程，旨在防止洗钱、恐怖融资等非法活动，符合监管要求。通常，您需要提供有效的身份证明文件，例如身份证、护照或驾驶执照，并上传清晰的证件照片。交易所可能会要求您提供地址证明，例如最近三个月内的水电费账单、银行对账单等，以验证您的居住地址。

完成 KYC 身份验证后，您的账户权限将会提升，包括更高的交易限额和参与更多交易活动（例如OTC交易）的资格。不同等级的KYC验证通常对应不同的交易限额。请注意，KYC 验证通常需要一定的时间进行审核，请耐心等待。未完成 KYC 验证的用户可能会受到交易限制，例如无法进行提币或OTC交易。

2. 进入场外交易 (OTC) 页面:

成功登录您的欧易 (OKX) 账户后，请仔细查找导航栏中的“买币”或“交易”选项。通常情况下，平台会将场外交易入口归类于这些主菜单之下。点击该选项，系统将引导您进入专门的场外交易页面。该页面通常会展示各种可用的加密货币、支付方式，以及来自不同卖家的广告信息。仔细阅读页面上的说明和提示，以便更好地理解场外交易流程和潜在风险。请务必确认您已完成身份验证 (KYC)，因为部分场外交易可能需要更高等级的验证才能参与。您也可以在搜索框中输入“OTC”或“场外交易”等关键词来快速定位到该页面。

3. 选择交易模式:

欧易（OKX）提供多样化的场外交易（OTC）模式，旨在满足不同用户的交易需求。主要包括快捷买币/卖币和C2C交易两种模式：

• 快捷买币/卖币 : 快捷交易是专为追求便捷的用户设计的精简版OTC交易流程。系统依据用户指定的购买或出售需求，智能匹配符合条件的商家。这种模式尤其适用于小额、对交易速度要求高的场景。用户只需输入金额或数字货币数量，系统即时显示成交价格，简化了交易步骤，降低了交易门槛。快捷交易着重于效率，减少了用户在选择交易对手方时的时间成本。
• C2C交易 : C2C（Customer-to-Customer）交易，也称为点对点交易，提供了更加灵活和个性化的交易体验。用户可以在平台上浏览并选择他们信任的商家，详细评估商家的各项指标，例如价格、成交量、完成率、平均放行时间以及信用评级等关键数据。C2C模式允许用户根据自身偏好和风险承受能力，自主选择交易对手，从而更好地把控交易风险。C2C交易通常提供更具竞争力的价格，并支持多种支付方式，满足用户多样化的交易需求。对于那些对价格敏感、注重交易安全性和服务质量的交易者而言，C2C交易是理想的选择。

4. 选择商家 (仅C2C模式):

在点对点 (C2C) 交易模式下，选择合适的商家至关重要。 平台通常提供多种指标来评估商家的可靠性，您应仔细审查这些信息，以最大程度地降低交易风险。

信用评级： 这是衡量商家信誉的重要指标。 信用评级通常基于历史交易数据和用户反馈计算得出。 高信用评级的商家通常意味着更可靠的交易体验。 务必选择评级较高，最好是接近满分的商家。

成交量： 成交量是指商家在特定时间内完成的交易数量。 较高的成交量通常表明该商家经验丰富，并且得到了市场的认可。 观察商家的历史成交量，并优先选择成交量较大的商家。

成交率： 成交率是指商家成功完成交易的百分比。 成交率越高，表明该商家更有可能顺利完成交易，降低交易取消或出现问题的风险。 关注商家的成交率，并尽量选择接近100%的商家。

查看交易历史和用户评价： 除了信用评级、成交量和成交率，您还应该查看商家的详细交易历史和用户评价。 阅读其他用户的评价可以帮助您了解商家的服务质量、响应速度以及处理问题的能力。 特别关注差评，了解可能存在的问题。

谨慎对待新商家： 新注册的商家可能没有足够的交易记录和信用评级供您参考。 虽然不能完全排除新商家，但建议您在与新商家交易时更加谨慎，尽量选择小额交易进行测试。

安全提示： 无论选择哪个商家，始终通过平台提供的官方渠道进行交易，不要私下转账或进行线下交易。 保护好您的个人信息和账户安全，避免成为诈骗的受害者。

5. 下单与支付:

在场外交易平台选定心仪的商家后，仔细核对商家的信誉评级和交易历史，以降低交易风险。随后，输入您计划购买或出售的加密货币数量。平台将根据当前市场价格和商家的报价，自动计算并显示相应的法币金额。务必认真检查汇率和手续费，确保您了解交易的总成本。

确认订单信息，包括加密货币数量、法币金额、汇率、手续费以及商家的收款信息等，务必做到准确无误。确认无误后，点击“下单”、“购买”或类似的按钮，提交您的交易请求。

提交订单后，您需要尽快按照商家提供的支付方式进行支付。欧易等平台通常支持多种法币支付渠道，例如常见的银行转账、支付宝、微信支付以及其他地区性的支付方式。请务必仔细核对商家的收款账户信息，包括户名、账号、开户行等，确保支付信息的准确性，避免因支付错误导致交易失败或资金损失。

在完成支付后，截取支付成功的凭证，例如银行转账截图、支付宝或微信支付成功的页面截图。按照平台的要求，上传支付凭证，并标记为已支付，以便商家确认收款情况。请注意，部分平台可能需要您在规定的时间内完成支付，否则订单可能会被自动取消。

6. 放币与确认:

完成支付流程后，至关重要的是立即在欧易交易平台上执行“已支付”按钮点击操作，或使用功能类似的选项，以此向平台上的卖家明确发出您已成功完成付款的通知。该步骤触发了卖家端的收款确认流程。一旦卖家确认其已收到您支付的法定货币或其他指定支付方式的款项，他们将执行放币操作，即将您购买的相应数量的加密货币释放并转移到您在欧易交易所的个人账户中。整个过程依赖于买卖双方的及时操作和平台的信用担保机制，确保交易的安全和顺畅进行。

7. 注意事项:

• 交易安全 : 为了保障您的资产安全，请务必坚持在欧易官方平台内进行所有交易活动。切勿轻信任何声称来自欧易的非官方渠道或个人，警惕钓鱼网站和欺诈行为，避免遭受不必要的经济损失。
• 仔细核对信息 : 在执行付款操作之前，务必高度重视并仔细核对商家提供的所有收款信息，包括但不限于收款账号、户名、银行名称以及其他相关细节。确保信息的准确性，避免因信息错误导致资金无法到账或被错误转账，造成经济损失。
• 保留交易记录 : 强烈建议您截图或以其他方式妥善保存每一次交易的完整记录，包括交易时间、交易金额、交易对象以及订单详情等。这些交易记录将在日后查询、对账或遇到争议时发挥重要作用，为您提供有效的证据支持。
• 及时申诉 : 如果您在交易过程中不幸遇到任何问题，例如支付后商家未放币、交易存在异常情况或其他纠纷，请立即通过欧易官方渠道联系客服团队，并详细说明情况，提交相关证据。欧易客服将竭诚为您提供专业的协助和支持，尽快解决您的问题，维护您的合法权益。

Bybit交易所OTC交易指南

1. 注册与身份验证:

与欧易等主流交易所类似，您需要在Bybit交易所注册一个账户，并完成严格的身份验证 (KYC)流程。 访问Bybit官方网站（请务必通过可信渠道自行搜索最新网址，谨防钓鱼网站）并按照网站提示逐步完成注册流程。注册时，请务必使用常用且安全的邮箱地址，并设置高强度的密码，同时开启二次验证（2FA），例如Google Authenticator，以增强账户的安全性。

KYC（Know Your Customer，了解你的客户）是交易所合规运营的基石，也是全球范围内打击洗钱和恐怖主义融资的重要措施。通过KYC，Bybit能够验证用户的真实身份，确保交易行为的合法合规性，并有效防止欺诈活动。 通常，KYC验证需要您提供身份证明文件（例如护照、身份证或驾驶执照）以及地址证明文件（例如银行账单、水电费账单等）。 请确保您提供的所有信息真实有效，以便顺利通过验证。 通过KYC认证后，您通常可以获得更高的交易限额和更全面的平台服务。

未完成KYC认证的用户可能会受到交易限制，例如限制提币或降低每日交易额度。 因此，为了获得最佳的使用体验并保障您的资产安全，强烈建议您在注册后尽快完成KYC认证。

2. 进入OTC交易页面:

成功登录您的Bybit账户后，请在网页顶端或应用程序内的导航栏中寻找“购买加密货币”入口。此入口通常会以易于识别的图标或文字链接呈现。点击后，您将会看到包括“快捷买币”、“P2P交易”等多种选项。请务必选择“OTC交易”（场外交易）选项，以便进入专门的OTC交易平台。根据Bybit平台更新，具体的入口文字可能会略有不同，例如“一键买币”或“法币交易”，请注意识别与OTC交易相关的选项。

3. 选择买入或卖出:

在OTC（场外交易）交易页面，您可以根据您的交易意图，明确选择“买入”或“卖出”加密货币。买入是指您用法币购买加密货币，而卖出则是指您将加密货币兑换为法币。在做出选择前，请仔细评估市场行情和您的投资策略。

4. 选择法币和加密货币:

在加密货币交易平台上，首先需要明确您希望使用的法定货币，即法币。常见的法币包括人民币（CNY）、美元（USD）、欧元（EUR）等。选择合适的法币是进行交易的基础。同时，您还需要选择您希望购买或出售的加密货币。流行的加密货币包括但不限于：

• USDT (泰达币): 一种与美元挂钩的稳定币，常用于作为交易媒介，降低价格波动风险。
• BTC (比特币): 市值最大的加密货币，被视为数字黄金，具有较高的投资价值和知名度。
• ETH (以太坊): 领先的区块链平台，支持智能合约和去中心化应用（DApps），除了作为一种加密货币外，还具有更广泛的应用场景。
• BNB (币安币): 由币安交易所发行的平台币，持有者通常可以享受交易手续费折扣和其他权益。
• XRP (瑞波币): 旨在实现快速、低成本的跨境支付，主要面向金融机构。

请根据您的投资目标、风险承受能力和对各种加密货币的了解程度，谨慎选择您要交易的法币和加密货币。务必在交易前充分了解所选加密货币的特性和市场情况，以降低投资风险。交易平台通常会提供多种法币和加密货币的选择，方便用户进行多样化的交易。

5. 选择商家:

Bybit场外交易(OTC)平台将呈现一个满足您指定搜索条件的商家列表。 此列表的关键信息包括但不限于：商家的可交易限额范围（这决定了您可以进行的单笔交易的最低和最高金额）、数字资产的报价（直接影响您的交易成本）以及其他用户的评价反馈（反映了商家的信誉和服务质量）。 您应综合考量这些因素，审慎地选择最适合您需求的商家。

限额： 务必确认商家的交易限额与您计划交易的金额相符。 例如，如果您的购买需求超出商家的上限，则无法完成交易。

价格： 不同商家提供的报价可能存在差异。 在其他条件相同的情况下，选择最具竞争力的价格可以最大化您的收益或最小化您的成本。

评价： 仔细阅读其他用户的评价可以帮助您评估商家的可靠性和响应速度。 高评价通常表明商家能够提供良好的交易体验。

建议您特别关注商家的认证状态。 经过Bybit官方认证的商家通常具有更高的安全性保障。 点击商家名称或头像，您可以查看更详细的商家信息，包括其历史交易记录和认证徽章。

6. 下单与支付:

在筛选出符合您需求的商家后，即可开始下单流程。输入您希望购买或出售的加密货币数量，或者指定您希望支付或收取的法币金额。系统将根据当前市场价格，自动计算并显示对应的交易价格。仔细核对订单的各项信息，包括购买或出售的币种、数量、单价、总价以及预计到账时间。确认所有订单信息准确无误后，点击“购买”或“出售”按钮，提交您的交易请求。

成功提交订单后，您需要根据商家提供的支付信息进行支付操作。Bybit平台通常支持多种便捷的支付方式，例如：银行转账、支付宝和微信支付等。请务必仔细核对商家提供的收款账户信息，包括收款人姓名、银行账号（或支付宝/微信账号）以及开户行信息，确保支付信息的准确性，避免因信息错误导致支付失败或资金损失。完成支付后，请务必在Bybit平台上点击“已支付”按钮，并按照平台指示上传支付凭证（例如：银行转账截图、支付宝或微信支付成功截图）。上传支付凭证有助于商家快速确认您的付款，并加快交易处理速度。请注意，为了保障您的资金安全，请勿通过平台外渠道与商家进行任何形式的交易或支付。

7. 放币与确认:

商家在收到您支付的法定货币后，需要确认收款。一旦商家确认收到款项，系统将自动把您购买的加密货币从商家的Bybit账户释放到您的Bybit账户中。这个过程通常是自动且快速的，旨在确保交易的顺利进行。您可以通过Bybit平台的交易记录或资产页面，随时查看到账情况。如果资金长时间未到账，请及时联系商家或Bybit客服，并提供相关的交易截图和订单信息，以便他们能够快速定位并解决问题。务必仔细核对商家提供的收款信息，避免因信息错误导致交易延迟或失败。

8. 注意事项:

• 仔细阅读交易条款: 在下单前，务必仔细阅读商家提供的所有交易条款，全面了解其交易规则、手续费标准、交易时间限制以及其他重要的注意事项。不同商家可能存在不同的交易规则，充分理解这些规则可以有效避免不必要的交易纠纷，保障您的交易权益。
• 使用平台聊天工具: 为了确保交易的安全性和可追溯性，在与商家进行沟通时，强烈建议使用Bybit平台内置的聊天工具。所有聊天记录将被平台保存，这将为日后可能出现的申诉提供重要的证据。切勿轻信通过其他渠道（如社交媒体、电子邮件）发送的信息，这些渠道可能存在安全风险。
• 注意交易时间: 商家通常会设定明确的交易时间范围，以确保交易的效率和及时性。请务必在规定的交易时间内完成支付，并上传付款凭证。超出交易时间可能导致订单被取消，影响您的交易体验。建议在下单前确认商家的具体交易时间要求。
• 及时联系客服: 如果您在交易过程中遇到任何疑问或问题，例如支付问题、订单异常、或对交易规则不清楚，请立即联系Bybit官方客服寻求帮助。Bybit客服通常提供7x24小时全天候在线服务，可以及时解决您的问题，确保交易顺利进行。您可以访问Bybit官方网站或App查找客服联系方式。
• 谨防诈骗: 务必提高警惕，切勿相信任何要求您在Bybit平台之外进行交易的信息。所有合法的Bybit交易都应在平台内部完成。任何诱导您离开平台进行交易的行为都可能存在诈骗风险。请务必保护好您的个人信息和账户安全，不要轻易泄露密码、验证码等敏感信息。

场外交易 (OTC) 的风险

虽然场外交易因其灵活性和潜在的效率而备受青睐，但也伴随着一些需要认真考量的风险：

• 交易对手风险 (Counterparty Risk) : 这是指交易对方未能履行其义务的风险。在缺乏中心化交易所监管的情况下，与不知名的或信誉不佳的交易对手进行交易可能导致资金损失。选择拥有良好声誉和安全记录的OTC平台和商家至关重要。信誉良好的平台通常会实施KYC（了解您的客户）和AML（反洗钱）措施，以降低欺诈风险。使用托管服务可以进一步降低交易对手风险，确保只有在交易双方都履行了协议后，资金才会释放。
• 价格波动风险 (Price Volatility Risk) : 加密货币市场以其极高的波动性而闻名。在OTC交易协商和结算的过程中，价格可能会发生显著变化，从而影响交易的盈利能力。快速的价格下跌可能导致原本盈利的交易变为亏损。为了应对这种风险，交易者可以采用锁价机制，与交易对手协商固定价格，或者使用止损订单来限制潜在损失。密切关注市场动态和采用风险管理策略至关重要。
• 资金安全风险 (Funds Security Risk) : 在场外交易中，资金安全是一个重要的考量因素。不安全的支付方式、虚假的收款信息或恶意商家都可能导致资金损失。务必仔细核对交易信息，确认收款账户的准确性。选择支持安全支付方式的OTC平台，例如托管服务或多重签名钱包，可以有效降低资金被盗的风险。同时，务必保管好您的账户信息，避免泄露给他人，防止账户被盗用。

为了最大限度地降低场外交易的风险，我们强烈建议您选择信誉卓著的OTC平台和商家，这些平台通常会实施严格的安全措施和客户支持。在进行任何交易之前，务必仔细核对所有交易信息，包括交易对手的身份、价格和支付细节。采取额外的安全措施，例如使用双因素认证和定期更改密码，可以进一步保护您的账户安全。了解市场动态，制定合理的风险管理策略，并在必要时寻求专业的财务建议，对于成功进行场外交易至关重要。