Gemini平台购买BCH详尽指南：步骤、优势与风险

2025-03-02 分析 25℃

在 Gemini 平台买卖 BCH：一份详尽指南

什么是 BCH？

比特币现金 (BCH) 是比特币 (BTC) 在 2017 年 8 月经历硬分叉后产生的加密货币。这次分叉是对比特币核心发展方向的一次重大分歧，旨在解决比特币网络面临的可扩展性瓶颈。BCH 的核心理念是，通过增加区块大小的上限，可以显著提升链上交易处理能力，从而降低交易费用，并缩短交易确认时间。分叉的支持者认为，比特币最初的设计目标是作为一种点对点的电子现金系统，而高昂的费用和缓慢的交易速度阻碍了其作为日常支付手段的广泛应用。因此，他们选择创建 BCH，以实现更实用、更便捷的交易体验。

具体来说，BCH 最初将区块大小限制从 BTC 的 1MB 提升至 8MB，随后又进一步增加至 32MB，甚至更高。更大的区块容量允许更多交易被打包进一个区块，从而提高了网络的吞吐量。然而，增加区块大小也带来了一些潜在的风险，例如中心化程度的提高。因为运行大型区块的节点需要更高的硬件配置和更快的网络连接，这可能会导致算力集中在少数大型矿池手中。因此，比特币社区在区块大小问题上存在长期争议，最终导致了 BCH 的诞生，并引发了加密货币社区关于区块链治理和可扩展性解决方案的广泛讨论。

为什么选择 Gemini 平台？

Gemini 是一个受监管的加密货币交易所，由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟创立。该交易所秉承“加密货币应为所有人所用”的理念，致力于构建一个安全、合规且易于访问的数字资产平台。Gemini 以其对安全性和合规性的严格承诺而闻名，获得了纽约州金融服务部 (NYDFS) 的信托公司牌照，使其成为全球范围内少数几家受到监管的加密货币交易所之一。这种监管确保了 Gemini 遵循最高的金融标准，为用户提供了一个相对可靠且值得信赖的环境来购买、出售、交易和存储各种数字资产，其中也包括比特币现金 (BCH)。

除了安全性和合规性之外，Gemini 平台还提供一个设计精良且用户友好的界面，能够满足不同经验水平的交易者。对于初学者来说，其简洁直观的布局使得导航和理解加密货币交易的基本原理变得更加容易。同时，Gemini 也为经验丰富的交易者提供了高级交易工具和功能，例如限价单、止损单和多种订单类型，从而满足他们更复杂的需求。Gemini 的ActiveTrader™平台进一步增强了交易体验，提供更低的费用、高级图表功能和实时订单簿。

相较于其他加密货币交易所，Gemini 在安全性和透明度方面通常被认为具有优势。Gemini 采取了多项安全措施来保护用户的资产，包括冷存储、多重签名技术和严格的访问控制。大部分数字资产被离线存储在地理位置分散的安全硬件钱包中，以防止黑客攻击和未经授权的访问。Gemini 定期进行安全审计和渗透测试，以识别和修复潜在的漏洞。Gemini 的透明度也体现在其公开的安全实践和合规报告中，这有助于建立用户对其平台的信任。

在 Gemini 平台购买 BCH 的步骤

1. 创建并验证 Gemini 账户:

注册: 访问 Gemini 官方网站 (Gemini.com) 或通过 App Store 或 Google Play 下载 Gemini 应用程序。在注册页面，详细填写个人信息，包括但不限于您的全名、常用的电子邮件地址和安全强度高的密码。务必仔细阅读并同意 Gemini 的服务条款和隐私政策。建议启用双因素认证 (2FA)，例如 Google Authenticator 或 Authy，以增强账户安全性。
身份验证 (KYC – Know Your Customer): 为了遵守金融监管法规并确保平台安全，Gemini 需要对所有用户进行身份验证。这一过程通常被称为“了解您的客户 (KYC)”。您需要准备并上传清晰可辨的身份证明文件，例如护照、驾驶执照或国民身份证的正反面扫描件或照片。您还需要提供居住地址证明，例如最近三个月内的水电费账单、银行对账单或信用卡账单。请确保账单上的姓名和地址与您注册时提供的信息一致。身份验证过程的审核时间可能因提交材料的质量和审核队列的长度而有所不同，通常需要几个小时到几个工作日才能完成。在等待审核期间，您可以关注您的注册邮箱，Gemini 会通过邮件通知您审核结果。

2. 充值您的 Gemini 账户:

选择充值方式: Gemini 提供多种便捷的充值方式，旨在满足不同用户的需求，包括银行转账（ACH）、借记卡/信用卡支付以及加密货币转账等。您可以根据您的个人偏好和实际情况选择最适合您的充值方式。
银行转账 (ACH): 这是 Gemini 上一种广泛使用的充值方式，尤其受到追求低成本用户的青睐。通过 ACH 转账，您可以直接将您的银行账户安全地链接到您的 Gemini 账户。为了验证账户的所有权，通常需要进行小额验证转账。 Gemini 会引导您完成整个流程，确保资金安全高效地转入您的账户。
借记卡/信用卡: 借记卡和信用卡充值提供了更快的到账速度，特别适合希望快速开始交易的用户。但需要注意的是，使用借记卡或信用卡充值可能会产生相对较高的手续费，具体费用取决于您的发卡行和 Gemini 的收费政策。在选择此方式前，请务必仔细阅读相关费用说明。
加密货币转账: 如果您已持有其他加密货币，例如比特币 (BTC) 或以太坊 (ETH)，您可以直接将其转移到您的 Gemini 账户。只需从您的其他钱包或交易所发起转账，并将资金发送到您在 Gemini 账户中对应的加密货币地址即可。请务必仔细核对转账地址，确保准确无误，以避免资金丢失。 Gemini 支持多种主流加密货币的充值，方便您进行多样化的资产管理。

3. 购买 BCH:

导航到 BCH 交易页面: 在 Gemini 平台上找到 BCH 交易对。Gemini 提供多种 BCH 交易对，例如 BCH/USD（BCH 兑美元）、BCH/BTC（BCH 兑比特币）以及其他的法币或加密货币交易对。选择您希望使用的交易对，这将决定您用何种货币购买 BCH。交易页面通常会显示 BCH 的实时价格图表、订单簿以及最近的交易历史记录，方便您进行交易决策。
选择交易类型: 您可以选择“限价单”或“市价单”，或者更高级的订单类型，具体取决于 Gemini 平台提供的功能。了解不同订单类型的特性对于有效控制交易成本至关重要。
- 市价单: 以当前市场上最优的价格立即购买 BCH。市价单保证订单会尽快成交，通常是最快的购买方式。然而，由于市场价格波动，您最终支付的价格可能会略高于下单时看到的价格，尤其是在市场波动剧烈的时候。对于追求快速成交而不对价格过于敏感的交易者来说，市价单是一个不错的选择。
- 限价单: 设置您希望购买 BCH 的特定价格。只有当市场价格达到或低于您的设定价格时，您的订单才会被执行。限价单允许您更好地控制购买价格，如果您认为当前市场价格过高，并且希望以更低的价格购买 BCH，则可以使用限价单。但是，限价单不能保证一定成交，如果市场价格始终没有达到您的设定价格，您的订单将一直挂在订单簿上，直到被取消。
输入购买数量: 输入您要购买的 BCH 数量或您希望花费的美元（或其他交易货币）金额。Gemini 平台通常会提供计算器或自动换算功能，帮助您确定基于当前市场价格可以购买多少 BCH。仔细核对输入的数量或金额，避免因输入错误而导致不必要的损失。
确认订单: 仔细检查您的订单信息，包括购买价格（如果是限价单）、购买数量、交易费用以及总费用。在确认订单之前，务必理解并接受相关的费用条款。不同交易所的交易费用结构可能不同，了解这些费用有助于您更好地规划交易策略。确认订单后，您的购买请求将被发送到 Gemini 交易所的订单簿中等待执行。
订单执行: 如果您使用的是市价单，订单通常会在几秒钟内立即执行，具体取决于市场的流动性和交易量。如果您使用的是限价单，订单的执行时间取决于市场价格是否达到您的设定价格。您可以在 Gemini 平台的订单历史记录或交易界面中查看订单的状态。一旦订单执行，您购买的 BCH 将会显示在您的 Gemini 账户余额中。请注意，部分订单可能会被部分执行，这意味着只有一部分订单以设定的价格成交。

4. 安全存储您的比特币现金 (BCH):

机构级托管服务 (Gemini Custody): Gemini Custody 提供高度安全的机构级加密货币托管解决方案，专为大型投资者和机构设计。其服务包括冷存储解决方案、多重签名验证以及严格的安全协议，可有效保护您的 BCH 免受潜在的黑客攻击、盗窃和其他安全漏洞影响。这种方法尤其适合计划长期持有大量 BCH 并且需要最高级别安全性的用户。通过使用机构级托管服务，您可以显著降低私钥丢失或被盗的风险，确保您的 BCH 资产得到安全可靠的保管。除了Gemini，还有其他类似的托管服务可供选择，请根据自身需求进行评估。
Gemini ActiveTrader 平台: 对于需要频繁交易比特币现金 (BCH) 的用户，Gemini ActiveTrader 平台提供了一个强大的交易环境。它具备高级图表工具、多种订单类型（如限价单、市价单、止损单等）以及深度市场分析功能，能够帮助交易者更好地把握市场机会。 ActiveTrader 平台可能提供比普通 Gemini 账户更低的交易费用，适合活跃的交易者。使用 ActiveTrader 平台需要一定的交易经验，并且需要持续关注市场动态。请注意，虽然 ActiveTrader 提供了更多的交易功能，但您仍需注意账户安全，并采取必要的安全措施，例如启用双因素身份验证。
硬件钱包 (冷存储): 硬件钱包被认为是存储 BCH 最安全的解决方案之一，也被称为冷存储。它是一种专门设计的物理设备，可以将您的加密货币私钥离线存储，与互联网完全隔离。这种隔离方式能够有效防止网络黑客攻击、恶意软件和其他在线威胁。常见的硬件钱包品牌包括 Ledger、Trezor 和 KeepKey。使用硬件钱包时，您需要创建一个助记词（通常是12个或24个单词），这是恢复钱包的唯一方式，请务必妥善保管。每次进行交易时，您需要将硬件钱包连接到计算机并使用设备上的按钮进行确认，从而确保交易的安全性。硬件钱包适合长期持有大量 BCH 并且对安全性有极高要求的用户。
软件钱包 (热钱包): 软件钱包，也称为热钱包，是一种安装在您的计算机、手机或平板电脑上的应用程序，用于存储、发送和接收 BCH。常见的软件钱包包括 Electrum Cash 和 Bitcoin ABC 钱包。软件钱包的优点是方便易用，可以随时随地进行交易。然而，由于软件钱包连接到互联网，因此其安全性相对较低，更容易受到黑客攻击和恶意软件的威胁。为了提高安全性，请务必选择信誉良好的软件钱包，并启用双因素身份验证。请定期备份您的钱包文件，并将其存储在安全的地方。强烈建议不要在软件钱包中存储大量的 BCH，如果需要长期持有大量 BCH，建议使用硬件钱包或机构级托管服务。您还需要注意防范钓鱼攻击，不要点击不明链接或下载可疑文件。

在 Gemini 平台出售 BCH 的步骤

1. 导航到 BCH 交易页面: 同样，在 Gemini 平台上找到 BCH 交易对。 2. 选择交易类型: 再次选择“限价单”或“市价单”。 * 市价单: 以当前市场价格立即出售 BCH。 * 限价单: 设置您希望出售 BCH 的特定价格。 3. 输入出售数量: 输入您要出售的 BCH 数量。 4. 确认订单: 仔细检查您的订单信息，包括出售价格、数量和总费用。确认订单后，您的出售请求将被发送到 Gemini 交易所。 5. 订单执行: 类似于购买过程，市价单通常会立即执行，而限价单会在市场价格达到您的设定价格时执行。 6. 提取资金: 一旦您的出售订单被执行，您可以将您的资金提取到您的银行账户或转账到其他加密货币交易所。

交易 BCH 的风险

价格波动： BCH，作为一种加密货币，与其他数字资产一样，其价格极易波动。这意味着在极短的时间内，其价值可能会经历剧烈的上涨或下跌。这种高度的不确定性可能导致投资者面临重大损失的风险，甚至可能损失全部投资金额。在参与 BCH 交易前，务必充分了解并评估这种潜在的价格波动风险。
监管风险： 全球范围内，加密货币的监管环境仍在不断演变。由于各国对数字资产的立场和政策各不相同，未来的监管政策变化可能会对 BCH 的价格、交易可行性以及整体市场接受度产生重大影响。例如，某些地区的监管收紧可能会限制 BCH 的交易活动，从而对其价值产生不利影响。密切关注监管动态对于 BCH 投资者至关重要。
安全风险： 即使在使用像 Gemini 这样声称具有高安全性的平台进行交易时，用户仍然面临各种安全风险，包括但不限于黑客攻击、钓鱼诈骗和账户盗用。虽然平台会采取安全措施来保护用户资产，但没有任何系统是绝对安全的。为了最大程度地降低风险，请务必采取必要的安全预防措施，例如选择并使用高强度、唯一的密码，并始终启用双因素身份验证（2FA），以增加额外的安全层。定期审查账户活动并警惕任何可疑行为也是至关重要的。

费用

Gemini 对 BCH（比特币现金）交易收取费用。这些费用结构并非一成不变，而是取决于多种因素，包括您的30天交易量、账户类型以及您是作为“做市商”(Maker)还是“吃单者”(Taker)参与交易。建议定期查阅 Gemini 官方网站上最新的费用表，以便了解准确的费用信息。

Gemini 采用 Maker-Taker 费用模型，这是一种常见的交易费用结构，旨在鼓励用户为交易所提供流动性。做市商(Maker)是指通过挂单（即限价单，未立即成交）增加市场深度和流动性的用户。如果您的订单未立即执行，而是添加到订单簿中等待其他用户来匹配，那么您将被视为做市商，通常享受较低的费用，甚至可能获得一定的返利。

吃单者(Taker)则是指通过立即执行订单（例如市价单）来消耗订单簿上的流动性的用户。如果您的订单立即成交，那么您将被视为吃单者，通常需要支付相对较高的费用。这种Maker-Taker模型旨在奖励那些为平台提供流动性的用户，并降低整体交易成本。

税务考虑

购买、出售以及持有比特币现金（BCH）等加密货币，在不同司法管辖区可能触发不同的税务义务。这些义务可能包括但不限于资本利得税、所得税或增值税。具体的税务处理方式取决于您所在国家或地区的税法规定。因此，强烈建议您咨询经验丰富的税务专业人士，他们可以根据您的具体情况提供量身定制的税务建议。税务专业人士能够帮助您理解适用于加密货币交易的当地税法，确保您符合所有相关的税务法规。保留详细的交易记录至关重要，这包括购买和出售的日期、价格、数量以及交易费用。这些记录在报税时是必不可少的，有助于准确计算您的应纳税收入或资本利得。建议使用专门的加密货币税务软件或电子表格来记录您的所有交易，确保数据的准确性和完整性。了解您所在地区的税务机关对于加密货币交易的具体报告要求也十分重要，这可能涉及填写特定的税务表格或提供额外的证明文件。提前规划您的税务策略，并与税务专业人士保持沟通，可以帮助您避免潜在的税务问题，并最大限度地减少您的税务负担。

其他考虑因素

进行自己的研究 (DYOR): 在购买、出售或长期持有比特币现金 (BCH) 之前，务必进行彻底的尽职调查。这包括深入了解其底层技术，例如区块链的运作方式、共识机制以及网络的安全模型。同时，要密切关注 BCH 的实际应用场景，评估其在支付、微交易以及其他领域中的潜力。务必充分认识到与加密货币相关的固有风险，包括价格波动性、监管不确定性以及潜在的安全漏洞。分析社区活跃度、开发团队的实力以及项目路线图，以形成对 BCH 长期前景的全面评估。
从小额投资开始: 如果您是加密货币交易的新手，或者对比特币现金 (BCH) 的了解还不够深入，强烈建议从小额投资开始。这种方法允许您在风险可控的情况下熟悉市场动态和交易流程。通过实际操作，您可以逐步了解价格波动、交易费用以及钱包管理等关键方面。随着您经验的积累和信心的增强，您可以根据自己的风险承受能力和投资目标，逐步增加您的 BCH 投资金额。
分散您的投资组合: 不要将所有的资金都投入到比特币现金 (BCH) 或任何其他单一加密货币中。将您的投资分散到不同的资产类别中，可以有效降低您的风险。考虑将您的资金分配到股票、债券、房地产、大宗商品等不同的资产类别，以及多种不同的加密货币。这种多元化的投资策略可以帮助您在市场波动时减少损失，并提高长期投资回报的稳定性。需要注意的是，资产配置应根据您的个人风险承受能力、投资目标和财务状况进行定制。

Gemini 的安全措施

Gemini 作为一家领先的加密货币交易所，高度重视用户资产和信息的安全，因此实施了一系列严密的安全措施，旨在构建一个可靠且安全的交易环境。这些措施涵盖了存储、身份验证、合规性和持续监控等多个层面。

冷存储 (Cold Storage): Gemini 将绝大部分用户加密货币资产储存在离线、物理隔离的冷存储系统中。冷存储意味着私钥和加密货币资产存储在完全脱离互联网连接的硬件设备上，极大程度地降低了遭受在线黑客攻击和未经授权访问的风险。这种策略是防止数字资产被盗的最有效方法之一。 Gemini 可能采用多重签名方案来进一步保护冷存储中的资产，即需要多个授权方共同签名才能执行交易，即使某个私钥泄露，也无法单独控制资产。
双因素身份验证 (2FA): 启用双因素身份验证是用户保护账户安全的关键步骤。除了用户名和密码之外，2FA 要求用户提供第二个验证因素，通常是来自手机应用程序（例如 Google Authenticator 或 Authy）的动态验证码、短信验证码或硬件安全密钥。这显著增强了账户的安全性，即使攻击者获得了用户的密码，也无法轻易登录，因为他们还需要获取第二个验证因素。 Gemini 强烈建议所有用户启用 2FA，以最大程度地保护自己的账户。交易所可能会提供多种 2FA 选项，用户应根据自己的安全需求和偏好选择最合适的方案。
合规监管 (Regulatory Compliance): Gemini 是一家受到严格监管的加密货币交易所，这意味着它必须遵守一系列旨在保护投资者和防止非法活动的法律法规。这些法规可能包括 KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）合规性要求，以及对资金安全和运营透明度的严格标准。作为一家受监管的实体，Gemini 必须定期向监管机构报告，并接受审计，以确保其运营符合法律法规。这种监管框架为用户提供了一定程度的保障，并有助于建立对交易所的信任。具体监管要求因司法管辖区而异，Gemini 需要遵守其运营所在地的所有适用法律。
定期安全审计 (Regular Security Audits): 为了持续提升安全水平并及时发现潜在的安全漏洞，Gemini 会定期进行全面的安全审计。这些审计通常由独立的第三方安全专家执行，他们会对 Gemini 的系统、基础设施和安全协议进行彻底的评估。审计的目的是识别任何可能被攻击者利用的弱点，并提出改进建议。 Gemini 会认真对待审计结果，并采取必要的措施来修复漏洞并加强其安全防御体系。除了内部安全团队的持续监控外，定期的外部审计是确保交易所安全性的重要组成部分。审计可能包括渗透测试、代码审查和风险评估，以全面评估交易所的安全态势。